La paciencia es tu arma secreta
Impaciencia (sustantivo): tendencia a la impaciencia; irritabilidad o inquietud. ¿Qué causa la impaciencia? La impaciencia se activa cuando tenemos una meta y nos damos cuenta de que nos va a costar más de lo que pensamos alcanzarla.
La impaciencia es el mayor obstáculo para la libertad financiera. Vivimos en una era de gratificación instantánea, entrega el mismo día e Internet de alta velocidad. Nos quejamos de tener que esperar 40 minutos para despegar en un vuelo transatlántico. Hemos perdido de vista el hecho de que la tecnología aérea moderna nos permite viajar de Nueva York a Londres en 6 horas. En los viejos tiempos, tomaba semanas en barco y siempre existía la posibilidad de que si no moría de escorbuto, fuera atacado por piratas o chocara contra icebergs.
Busqué en Google “inversión en acciones a largo plazo” y obtuve 269 millones de resultados. Luego busqué en Google "comercio de acciones" y obtuve 4 mil millones de resultados. ¿Por qué el comercio produce un 1,400% más de resultados que la inversión? Esto no es ninguna sorpresa porque operar es más atractivo que invertir. El objetivo es la extracción de beneficios a corto plazo. El comercio intradía o el scalping ha despegado en los últimos diez años. Para responder a esta pregunta, debe responder lo siguiente: cuando se trata de la administración del dinero, ¿quiere sexy o quiere aburrido? ¿Quieres a Marilyn Monroe en Seven Year Itch oa Fred el contable?
En un mundo perfecto, usted quiere que su chef sea francés, que su automóvil deportivo sea italiano, que el conductor del carril de al lado no sea italiano, que su reloj sea suizo y que su policía sea británico. ¿Qué pasa con la gestión del dinero? Hay una gran cita de Paul Samuelson. Invertir debería ser más como ver la pintura seca o crecer la hierba. Si desea emoción, tome $ 800 y vaya a Las Vegas. Esto no quiere decir que deba invertir en el mercado monetario, pero sugeriría que hay más mérito en invertir en empresas a largo plazo, estables y aburridas que están creciendo de manera predecible que buscar cambios bruscos a corto plazo.
Mark Twain dijo lo siguiente sobre la especulación: “OCTUBRE: Este es uno de los meses particularmente peligrosos para especular con acciones. Los otros son julio, enero, septiembre, abril, noviembre, mayo, marzo, junio, diciembre, agosto y febrero. Hay dos momentos en la vida de un hombre en los que no debe especular: cuando no puede permitírselo y cuando puede ".
Ahora los hechos. Dos de los mayores inversores a largo plazo son Warren Buffett y el suizo-brasileño Jorge Paulo Lemann. Ambos hombres hicieron su fortuna haciendo apuestas a largo plazo en compañías como Coca Cola, American Express, Kraft Heinz, Bank of America y Anheuser Busch. A principios de noviembre de 2019, según el índice de multimillonarios de Bloomberg, Buffett era el cuarto hombre más rico del mundo con un patrimonio neto de $ 86 mil millones y Lemann estaba en el puesto 43 con un patrimonio neto de $ 22.5 mil millones.
Ahora pasamos a los multimillonarios de los fondos de cobertura. Los fondos de cobertura son fondos sin restricciones que tienden a tener marcos de tiempo más cortos y, por lo tanto, se asocian más a menudo con el comercio.
Según Bloomberg, el administrador de fondos de cobertura más rico en noviembre de 2019 era James Simons, el fundador de Renaissance Technologies, que tiene $ 61 mil millones en activos bajo administración. El fondo ha generado rendimientos anuales del 40 por ciento desde 1988 y le ha pagado más de $ 9.5 mil millones en distribuciones en efectivo desde 2006. El segundo en la lista es Ray Dali, fundador y codirector de inversiones de Bridgewater Associates, una firma de fondos de cobertura. que administra $ 160 mil millones en activos. Simons valía $ 20.7 mil millones y Dalio $ 16.6 mil millones y se clasificaron en el puesto 49 y 75, respectivamente.
Entonces, hagamos un promedio. La riqueza media de los dos principales inversores es de 54.000 millones de dólares, mientras que la riqueza media de los dos inversores principales es de 18.600 millones de dólares. El universo nos está diciendo claramente que la inversión a largo plazo es más rentable. Este es un ejercicio aleatorio, pero déjeme decirle una cosa con certeza: es más fácil replicar las estrategias de Buffett y Lemann que las estrategias de Simons y Dalio.
La libertad financiera se logra principalmente mediante pequeños cambios incrementales. Si establece el objetivo de duplicar sus ingresos en seis meses, creo que hay una alta probabilidad de que fracase, a menos que se convierta en un traficante de drogas o un influencer de YouTube. Su objetivo debe ser realizar cambios pequeños, incrementales y consistentes en sus patrones de gasto. Los cambios dramáticos y radicales rara vez funcionan durante mucho tiempo cuando se trata de financiamiento. Es lo mismo que una dieta rápida: puede lograr que baje un montón de libras en las primeras semanas, pero después de un par de meses, ha agregado esas libras y algo más. Debe comparar sus finanzas hoy con cómo eran ayer y concentrarse en pequeños cambios incrementales. Establezca numerosos objetivos pequeños alcanzables. Una fracción de un porcentaje cambiado todos los días, compuesto durante muchos meses y años, producirá resultados sobresalientes. La capitalización es la clave para la libertad financiera.
Si aún no está convencido, permítame terminar con una cita del gran Warren Buffett: “El mercado de valores es un dispositivo para transferir dinero del impaciente al paciente”.